如果說，成功的投資=嚴(yán)格的心態(tài)控制+正確的資金管理+過硬的操作能力，那么，理財操作的首要問題就是如何在操作中保持一個良好的心態(tài)。理財知識不夠、資金缺乏等都能通過某些渠道來彌補，但如果沒擺正心態(tài)，投資理財往往會出現(xiàn)方向性的偏差。
疏忽麻痹，漠視管理。凌煦風(fēng)是一家貿(mào)易公司的經(jīng)理，多年來他一直把掌管錢財?shù)氖聞?wù)交給自己最信任的一個親戚打理，一直不了解自己賺了多少錢，一直到轉(zhuǎn)讓公司要移交賬目和結(jié)清稅務(wù)時，才發(fā)現(xiàn)自己的財務(wù)一塌糊涂。親戚以他的名義開了不少戶頭，將公司的錢搬空。當(dāng)凌煦風(fēng)發(fā)現(xiàn)時，損失已極為慘重。理財操作的首要問題就是如何保持一個良好的心態(tài)
評點：不少私營業(yè)主自認(rèn)為天生不精于算計，有了錢，也不把心思花在理財上，常給他人以可乘之機。財產(chǎn)擁有人對自己的錢財毫不關(guān)心，幫他理財?shù)娜撕茈y不“見財起心”。因此，理財最重要的是要管理好自己的錢財，可以不投資，但不能不管理。
偏聽偏信，不加判斷。陳文強的理想就是擁有一家屬于自己的公司。去年年初他四處集資，終于籌來一筆錢，但還不足以開一家公司，不少朋友建議他投資基金，讓錢升值。陳文強聽人介紹，隨意買了一只基金。但半年后他的錢非但沒有升值，反而縮水了10％。
評點：投資者往往過分信任專家的意見，認(rèn)為專家的建議總是對的，自己不需再對市場進行調(diào)查，從而導(dǎo)致投資失敗。殊不知，財務(wù)顧問、投資專家也會出錯，財務(wù)顧問、專家一旦發(fā)現(xiàn)看錯行情，會隨機改變自己的觀點而其他人當(dāng)時并不知道。另外，有些財務(wù)顧問、專家本身就有機構(gòu)莊家背景，對其建議投資者更要三思而行。因此，在根據(jù)財務(wù)建議采取行動之前，自己一定要進行研究，畢竟承擔(dān)后果的是你而不是他人。
患得患失，錯失良機。熊文英是一個典型的風(fēng)險厭惡型投資者，這么多年來，她的錢都存在
銀行里，儲夠一筆較大的款項時再轉(zhuǎn)為定期儲蓄。熊文英很想拓寬自己的理財渠道，但她存在一種患得患失的心態(tài)，既怕錯過了機會，又怕風(fēng)險太大，得不償失，因此總是猶豫不決。只好干脆戴著“安全帽”等待“最佳時機”，機會卻常常擦肩而過，幾年下來，收益還抵不上通貨膨脹帶來的損失。
評點：想發(fā)家致富又怕?lián)L(fēng)險，往往就會在關(guān)鍵時刻失去良機。風(fēng)險和收益是成正比的，關(guān)鍵是如何把握好一個尺度。患得患失不僅會讓你應(yīng)擁有的理財成果受到損害，更嚴(yán)重的是會讓你失去自信。
剛愎自用，一意孤行。周俊榮是一名外企白領(lǐng)，工作幾年后，他決定自己創(chuàng)業(yè)——開茶樓。家人和朋友都勸他，開茶樓不是誰都能開的，要有人脈不說，還要懂得經(jīng)營和茶藝。但周俊榮發(fā)財心切，根本聽不得反對意見，一味勇往直前，不及時調(diào)查就租店裝修開業(yè)了。剛開業(yè)時生意就不太好，請來的幾個茶藝師都不夠?qū)I(yè)，周俊榮自己也不懂得鑒別茶葉，進貨時經(jīng)常上當(dāng)。由于周俊榮把積蓄全都投入裝修上，沒有了后續(xù)資金，不得不草草收場。
評點：作為一名缺乏經(jīng)驗的創(chuàng)業(yè)者，有一雙善聽的耳朵尤為重要。一個人的智慧畢竟是有限的，對頭腦發(fā)熱的事情，有時考慮就不會那么周全，免不了會有疏漏。此時，他人的良言勸誡是一味很好的良藥。很多人往往由于在緊要關(guān)頭聽不進這樣的忠告，而做出后悔莫及的事情。因此，在作出任何重要投資決策之前，不要逞強，不妨和持異議的朋友或?qū)＜矣懻撘幌隆?br/>
得意忘形，喪失警惕。孫政權(quán)剛開始做期貨時，十分謹(jǐn)慎，因此時有盈利。他曾在兩個月內(nèi)賺了十多倍。然而他被成功沖昏了頭腦，把偶然當(dāng)成必然，不斷增加資金，滿倉運作。終于，行情逆轉(zhuǎn)，他被“穿倉”“打沉”了，之前所賺的錢都打了水漂，還欠下了一大筆債務(wù)。
評點：資金管理反映出投資者思維與操作上的嚴(yán)謹(jǐn)，頭寸大小的隨意性往往會導(dǎo)致交易心態(tài)失衡，這是期貨交易失敗的一個重要原因。不少人獲利后得意忘形，胃口越來越大，很容易忽略市場走勢而導(dǎo)致作出錯誤的交易決定，最后功虧一簣。貪婪、急躁、失控的情緒，沒有防備心，過度自信等等，都是投資的大忌。
