關(guān)于證券公司依法合規(guī)經(jīng)營，進(jìn)一步加強(qiáng)投資者教育有關(guān)工作的通知

　　機(jī)構(gòu)部部函[2007]194號

　　各證券公司：

　　為鞏固證券公司綜合治理成果，貫徹落實我會《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)投資者教育、強(qiáng)化市場監(jiān)管有關(guān)工作的通知》(證監(jiān)發(fā)[2007]69號)的工作部署，維護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)證券行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，現(xiàn)就證券公司嚴(yán)格依法合規(guī)經(jīng)營、加強(qiáng)投資者教育、進(jìn)一步提升服務(wù)質(zhì)量和專業(yè)管理水平等有關(guān)工作通知如下：

　　一、加強(qiáng)投資者教育和風(fēng)險揭示工作

　　投資者教育和風(fēng)險揭示工作是證券行業(yè)的一項基礎(chǔ)工作。證券公司應(yīng)當(dāng)按照我會的監(jiān)管要求和自律性組織的自律規(guī)則，制定投資者教育計劃、工作制度和流程，明確投資者教育的內(nèi)容、形式和經(jīng)費(fèi)預(yù)算，并指定一名高管和專門部門負(fù)責(zé)檢查落實情況。證券公司應(yīng)當(dāng)按照我會《關(guān)于要求證券公司在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建立投資者園地的通知》(證監(jiān)辦發(fā)[2004]51號)要求，做好投資者園地的建設(shè)工作。投資者園地要重點(diǎn)突出證券法規(guī)宣傳、證券知識普及和風(fēng)險揭示等內(nèi)容，要設(shè)立信息公示專欄，公告本公司基本信息和獲取公司財務(wù)報告的詳細(xì)途徑。證券公司應(yīng)當(dāng)通過公司網(wǎng)站、交易委托系統(tǒng)、客服中心等多種渠道，綜合運(yùn)用電視、報刊、網(wǎng)絡(luò)、宣傳材料、戶外廣告、培訓(xùn)講座、電話語音提示、手機(jī)短信等多種方式進(jìn)行投資者教育，向投資者客觀充分揭示風(fēng)險。

　　投資者教育和風(fēng)險揭示工作必須有機(jī)融入證券公司的各項業(yè)務(wù)流程，具體體現(xiàn)在客戶服務(wù)體系的各個環(huán)節(jié)。證券公司應(yīng)當(dāng)從開戶環(huán)節(jié)著手風(fēng)險揭示工作，向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)合同、協(xié)議的內(nèi)容，明示證券投資的風(fēng)險，并由客戶在風(fēng)險揭示書上簽字確認(rèn)。要持續(xù)地采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負(fù)”的原則，真正明白“股市有風(fēng)險，入市須謹(jǐn)慎”的警示。證券公司應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)可行的方法了解自己的客戶，尤其是新入市的中小客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好，引導(dǎo)投資者從風(fēng)險承擔(dān)能力等自身實際情況出發(fā)，審慎投資，合理配置金融資產(chǎn)。證券公司在進(jìn)行產(chǎn)品和業(yè)務(wù)推介時，應(yīng)當(dāng)清楚說明不同產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的區(qū)別，使投資者充分認(rèn)識不同產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的風(fēng)險特征。證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶明確告知公司的法定業(yè)務(wù)范圍，幫助投資者增強(qiáng)自我保護(hù)意識，提高識別能力，警惕和自覺抵制各種不受法律保護(hù)的非法證券活動。

　　證券公司應(yīng)當(dāng)積極參與中國證券業(yè)協(xié)會組織的投資者教育的各項活動，密切配合證券監(jiān)管部門和各自律性組織的專項現(xiàn)場檢查和巡查，主動、及時、客觀地報告本公司落實投資者教育，防范市場風(fēng)險工作的情況。

　　二、依法合規(guī)經(jīng)營，杜絕違法違規(guī)行為

　　(一)規(guī)范賬戶開立、使用和管理

　　證券公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步規(guī)范和健全開戶流程和復(fù)核機(jī)制，審查客戶姓名或名稱、身份的真實性，確保客戶開戶資料真實、準(zhǔn)確、完整，資產(chǎn)權(quán)屬關(guān)系清晰，資金賬戶與證券賬戶對應(yīng)關(guān)系明確。所有新開賬戶均應(yīng)為合格賬戶，均應(yīng)符合客戶交易結(jié)算資金第三方存管上線的要求。證券公司應(yīng)當(dāng)在其合法營業(yè)場所為客戶辦理開戶，依法為客戶開立的賬戶保密并妥善管理客戶開戶資料，嚴(yán)禁為客戶辦理或提供虛假賬戶和“拖拉機(jī)賬戶”，不得將客戶的賬戶提供給他人使用。客戶賬戶出現(xiàn)異常交易和可疑交易時，證券公司應(yīng)當(dāng)及時向證券交易所報告，并積極配合證券交易所對交易行為的實時監(jiān)控。

　　(二)加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理

　　證券公司不得違反規(guī)定委托其他機(jī)構(gòu)或者個人進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)、產(chǎn)品銷售活動。證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷行為的規(guī)范，將營銷人員納入公司員工范疇統(tǒng)一管理，明確授權(quán)范圍、業(yè)務(wù)職責(zé)和禁止行為。證券公司的從業(yè)人員在證券交易活動中，執(zhí)行所屬的證券公司的指令或者利用職務(wù)違反交易規(guī)則的，所屬的證券公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

　　證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動中不得有下列行為：從事銷售非上市股票等非法證券活動；接受經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶的全權(quán)委托從事證券交易；在非證券營業(yè)場所為客戶辦理開戶；為牟取傭金誘使客戶進(jìn)行不必要的證券交易；以任何方式對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；通過設(shè)立非法網(wǎng)點(diǎn)或者與網(wǎng)絡(luò)公司、網(wǎng)吧等機(jī)構(gòu)或個人發(fā)展客戶、私下接受客戶委托買賣證券；為客戶提供諸如T+0透支交易、新股申購資金提前解凍等各類違規(guī)融資行為；為客戶之間的融資提供擔(dān)保、中介服務(wù)或者其他便利。

　　三、進(jìn)一步提升服務(wù)質(zhì)量和專業(yè)管理水平

　　針對當(dāng)前新入市投資者較多、市場交易活躍的情況，證券公司應(yīng)當(dāng)采取開辟開戶專用通道、延長開戶工作時間、增加開戶工作人員等措施，緩解開戶壓力，提高開戶質(zhì)量和效率。證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)市場發(fā)展需求和現(xiàn)場交易客戶情況，配設(shè)相應(yīng)的服務(wù)場地、工作人員和系統(tǒng)設(shè)施，并加強(qiáng)和完善營業(yè)場所的消防和安保措施，確保營業(yè)場地有序與安全。證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對公司員工的培訓(xùn)，提高員工的業(yè)務(wù)能力和專業(yè)水平，增強(qiáng)員工的服務(wù)意識，提高客戶服務(wù)質(zhì)量。證券公司應(yīng)當(dāng)采取有效便捷的措施，宣傳、引導(dǎo)投資者，抓緊實施客戶交易結(jié)算資金第三方存管上線和賬戶規(guī)范工作。證券公司應(yīng)當(dāng)健全投資者投訴處理機(jī)制，建立暢通的信息反饋渠道，在公司網(wǎng)站和營業(yè)場所的顯著位置公示自身的投拆電話、傳真、電子信箱和當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門的投訴電話。證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)市場和自身業(yè)務(wù)發(fā)展需要，增加信息系統(tǒng)建設(shè)的投入；嚴(yán)格規(guī)范信息系統(tǒng)開發(fā)、測試和維護(hù)管理制度和操作流程；完善災(zāi)備制度，做好應(yīng)急處理預(yù)案，防范技術(shù)風(fēng)險，努力為投資者提供安全、便捷、高效的服務(wù)。

　　證券公司要根據(jù)各自實際，認(rèn)真部署全面落實本通知的各項要求，并于2007年6月25日前向注冊地證監(jiān)局書面報告已采取的措施、開展的工作、存在的問題和取得的初步效果等情況。我會及派出機(jī)構(gòu)將對證券公司投資者教育、客戶服務(wù)等方面的工作作為日常監(jiān)管關(guān)注事項，列為證券公司分類監(jiān)管的評價考核指標(biāo)。中國證券業(yè)協(xié)會可以根據(jù)證券公司的申請組織專家對其專業(yè)管理能力、信息系統(tǒng)安全與穩(wěn)定、客戶服務(wù)水平、投資者教育等方面進(jìn)行專業(yè)評價；可以針對證券公司發(fā)生的重大事故、技術(shù)故障、業(yè)務(wù)糾紛與客戶投訴等情況進(jìn)行專業(yè)評價；專業(yè)評價結(jié)果作為日后對證券公司監(jiān)管分類的依據(jù)之一。對在投資者教育、合規(guī)經(jīng)營和防范風(fēng)險工作中存在問題的證券公司和證券營業(yè)部，將視情節(jié)與后果的輕重，依法采取責(zé)令公司進(jìn)行內(nèi)部責(zé)任追究；由自律管理組織進(jìn)行紀(jì)律處分；行政監(jiān)管處罰等措施；涉及刑事責(zé)任的，移交司法機(jī)關(guān)處理。

　　二〇〇七年五月二十三日

　　抄送：各證監(jiān)局，上海、深圳證券交易所，中國證券登記結(jié)算有限公司，中國證券業(yè)協(xié)會