所謂的理財策劃，并非一經制定就永不再變。隨著時間的推移，周圍環(huán)境及顧客個人、家庭情況也將發(fā)生變化。那時，必須將理財策劃方案進行及時修正，已經制定好的報告書便是那時理財策劃方案修正的基礎，只要對相關的變動事項進行改動，不需要再將所有的策劃過程重復一遍。

　　理財策劃報告是顧客實施理財策劃方案、進行經濟活動的基礎，是進行決策的依據和參考。因此說，將理財策劃方案形成書面的形式，更加有利于顧客理財。在業(yè)務方面，顧客往往不愿意對無形的服務付款；而以報告書的形式交給顧客，有利于收取策劃報酬�？偟膩碚f，理財策劃報告書不論是對顧客還是對于理財師，都具有非常重要的價值。